El ciclo del pago: Reporte autónomo del residente, registro manual y lectura inteligente (OCR)

Aplica para: 👤 Residentes (Reporte autónomo) | 🏢 Administradores (Registro y Conciliación) | 🏛️ Junta de Condominio (Auditoría en modo lectura)

El procesamiento de pagos en AdministroMiCondominio combina la precisión contable con la realidad operativa de las comunidades venezolanas:

1. La vía digital autónoma: El residente entra a la plataforma y reporta su comprobante.
2. La vía asistida: El residente envía su comprobante por WhatsApp o en físico (muy común en personas de la tercera edad), y el Administrador lo asienta en el sistema.
3. El Asistente Inteligente (OCR): Una función que lee automáticamente la imagen del pago para no tener que transcribir referencias ni montos a mano.

ℹ️ Rol de la Junta de Condominio:
Por principios de control interno y normativa legal, la Junta de Condominio no registra ni aprueba pagos. La Junta tiene acceso de solo lectura en Mi Panel Junta para auditar en tiempo real qué apartamentos han pagado y los fondos en banco.

⚡ Función Especial: Lectura Automática de Comprobantes (OCR)

Tanto si eres residente como si eres administrador, al cargar la imagen de una transferencia o Pago Móvil, el sistema activará nuestro motor de lectura óptica (OCR):

1. Autocompletado automático: El sistema analiza la imagen e intenta rellenar por ti el Número de Referencia, la Fecha, el Banco y el Monto.
2. Recomendación para una lectura óptima: Procura subir capturas de pantalla directas de tu aplicación bancaria o fotos bien iluminadas y enfocadas.
3. Confirmación visual: Como se trata de un asistente inteligente en continuo perfeccionamiento, revisa siempre los campos rellenados antes de guardar. Si algún dígito no fue detectado correctamente, corrígelo a mano en la casilla en un instante.

Escenario 1: El Residente reporta su pago desde su panel (/owner)

Paso a paso para el Residente:

1. Inicia sesión en administromicondominio.com/signin.
2. En tu pantalla de inicio, haz clic en "Reportar Pago" (o en el menú: Finanzas > Pagos > Nuevo Pago).
3. Adjunta el comprobante: Sube la captura de pantalla o foto de tu comprobante bancario.
4. Verifica los datos autocompletados por el OCR:
   • Cuenta destino del condominio: Selecciona a qué cuenta bancaria del edificio transferiste.
   • Método de pago: Pago Móvil, Transferencia, Zelle o Efectivo.
   • Banco emisor, Fecha, Referencia y Monto: Revisa que coincidan con la captura leída.
5. Pulsa "Enviar Reporte de Pago".

⏱️ Estado del pago: Tu pago quedará como "Pendiente de Verificación". En cuanto la administración confirme el dinero en cuenta bancaria, pasará a "Aprobado", tu deuda se descontará automáticamente y recibirás tu Recibo Oficial en PDF por correo.

Escenario 2: El Administrador registra el pago manualmente (/admin)

Ideal para atender a personas mayores, pagos recibidos por WhatsApp o cobros en taquilla.

Paso a paso para el Administrador:

1. Inicia sesión en administromicondominio.com/admin.
2. En el menú lateral, dirígete a Finanzas > Pagos y haz clic en "Nuevo Pago".
3. Selecciona el Inmueble: Al elegir el apartamento (ej: Apto 2-A), verás de inmediato su saldo deudor en pantalla.
4. Sube la captura de WhatsApp: Carga la imagen enviada por el vecino. El OCR intentará detectar la referencia y el monto para ahorrarte la transcripción.
5. Confirma los campos:
   • Cuenta bancaria receptora del condominio.
   • Método de pago y banco de origen.
   • Referencia y monto abonado.
6. Estado del pago:
   • Si ya verificaste el dinero en la banca en línea, márcalo como "Aprobado".
   • Si estás organizando varios reportes para revisarlos en bloque más tarde, déjalo como "Pendiente".
7. Pulsa "Crear Pago". El vecino recibirá automáticamente su recibo en PDF por correo si su cuenta está activa.

¿Cómo concilia el Administrador los pagos pendientes?

1. En Finanzas > Pagos, filtra por Estado: Pendiente.
2. Abre el pago a revisar: podrás contrastar los datos contra la imagen del comprobante adjunto.
3. Con tu banca en línea abierta:
   • Si los fondos están efectivos: Haz clic en "Aprobar Pago". El sistema descontará las cuotas adeudadas en orden de antigüedad. Si el vecino pagó de más, el excedente se abonará automáticamente como Saldo a Favor.
   • Si el dinero no aparece: Haz clic en "Rechazar" e ingresa la observación (ej: "Referencia no liquidada en cuenta"). El residente podrá ver el motivo y corregirlo.