Plantillas de Bancos: Reconocimiento Inteligente de Comprobantes (OCR) e Importación de Estados de Cuenta
En Venezuela, cada institución financiera (Banco de Venezuela, Banesco, Mercantil, Provincial, Banco Nacional de Crédito, Bancamiga, etc.) emite sus comprobantes de pago digital y sus extractos bancarios con formatos gráficos, términos y estructuras totalmente distintas: unos llaman a la referencia “N° de Operación”, otros “Secuencia”, otros “N° de Aprobación”; unos colocan la fecha arriba y otros al final del texto.
Para que AdministroMiCondominio pueda leer automáticamente los comprobantes que suben los copropietarios (mediante lectura óptica OCR) e importar masivamente los archivos de movimientos bancarios sin errores, la plataforma cuenta con el motor de Plantillas de Bancos, ubicado en Configuración > Plantillas Bancarias.
1. ¿Cómo beneficia este módulo a la Administración y a los Propietarios?
- Lectura Inteligente de Comprobantes de Pago: Cuando un residente sube una captura de pantalla o foto de su transferencia o Pago Móvil, el sistema identifica de qué banco proviene y aplica la plantilla correspondiente para rellenar de forma autónoma el monto, la fecha y el número de referencia.
- Importación Automatizada de Extractos: Al subir el archivo del banco en las conciliaciones contables, la plantilla le enseña al sistema cómo interpretar cada fila de ingresos, egresos y comisiones.
- Cero Retrasos por Cambios de los Bancos: Si una entidad bancaria renueva el diseño gráfico de sus comprobantes o la redacción de sus reportes, el Administrador puede ajustar las reglas de la plantilla sin necesidad de esperar actualizaciones de software.
2. Anatomía de una Plantilla de Banco (Rol Administrador)
Al ingresar a Configuración > Plantillas Bancarias y presionar Crear Plantilla de Banco (o editar una existente como Banco de Venezuela o Banesco), se configuran los siguientes bloques:
A. Información General del Banco
- Nombre del Banco: Denominación formal (ej. Banco de Venezuela, Banesco Banco Universal, Banco Mercantil).
- Identificador (Slug): Código corto en minúsculas para el reconocimiento interno del sistema (ej.
bdv,banesco,mercantil). - Plantilla Activa: Determina si la plantilla está disponible para el procesamiento automático.
- Plantilla por Defecto: Se utiliza como respaldo general en caso de que un usuario suba un comprobante de un banco poco común o no catalogado.
- Tipos de Transacción Reconocidos: Lista de términos que el banco utiliza para catalogar sus operaciones (ej. PagoMovil BDV Comercios, Transferencia Interbancaria, Transferencia Mismo Banco).
B. Campos de Extracción Inteligente (Reglas de Lectura)
En la sección Campos de Extracción, se define cómo el sistema debe localizar cada dato clave dentro de la imagen o texto:
- Monto en Bolívares (Bs.) / Dólares ($): La regla para aislar la cifra monetaria exacta.
- Referencia Bancaria: La instrucción para capturar el código numérico de la transacción.
- Fecha: El patrón para leer el día, mes y año de la operación.
- Tipo de Transacción y Descripción: Identifica si fue débito, crédito o pago móvil.
Para cada uno de estos campos, la plataforma permite utilizar métodos amigables como:
- Contexto por Palabra Clave: Localiza la información que se encuentre inmediatamente después de términos como “Referencia:”, “Nro. de Control:” o “Monto:”.
- Posición por Línea: Extrae la información ubicada en un renglón predecible del comprobante.
- Patrones Avanzados (Regex): Para administradores avanzados, permite definir expresiones exactas para capturar números de confirmación largos o formatos de fecha específicos.
3. ¿Cómo interactúa en la Práctica?
- El residente adjunta su capture: Un propietario realiza un pago móvil desde su aplicación bancaria, toma una captura y la sube en la pantalla de reporte de pago.
- Activación de la Plantilla: El sistema analiza visualmente el encabezado del capture, detecta los colores o el nombre del banco y activa la plantilla correspondiente.
- Extracción Automática: En menos de tres segundos, los campos de Monto, Fecha y Referencia se completan solos en el formulario.
- Verificación Inmediata: El residente solo verifica que los datos coincidan y envía el reporte, ahorrando tiempo y garantizando que el Administrador reciba referencias limpias y listas para conciliar.