Guía de Conciliación Bancaria Inteligente: Auto-conciliación y Cuadre de Movimientos Visibilidad: Pública (para Administradores y Miembros de Junta)

Aplica para: 🏢 Administradores (Cuadre de cuentas) | 🏛️ Junta de Condominio (Auditoría visual)

La conciliación bancaria garantiza que cada centavo registrado en el extracto del banco coincida milimétricamente con la contabilidad del condominio. En AdministroMiCondominio, este proceso cuenta con asistentes automáticos que eliminan el cuadre manual tradicional.

1. Panel de Transacciones Pendientes

Al ingresar en Finanzas > Conciliación Bancaria > Transacciones Pendientes, visualizará todos los movimientos del extracto que aún no han sido cruzados con la contabilidad.

Para agilizar el trabajo, cada fila dispone de un menú de Acciones Contextuales Inteligentes:

• Botón Principal Directo:
  • Para Ingresos (Créditos bancarios): Muestra el botón “Conciliar Pago”.
  • Para Egresos (Débitos bancarios): Muestra el botón “Conciliar Gasto / Pago a Proveedor”.
• Menú Desplegable (“Otras opciones”): Ofrece opciones específicas según la naturaleza del movimiento:
  • En Egresos: Permite clasificar de inmediato comisiones bancarias, pagos parafiscales, canjes de divisas (retiro a caja en efectivo) o devoluciones.
  • En Ingresos: Permite marcar ingresos por alquiler de áreas comunes, intereses generados en cuenta o reintegros.

2. Auto-Conciliación Express (Cruces en Segundos)

El botón superior “Auto-Conciliar” activa un algoritmo inteligente que compara en bloque las transacciones bancarias contra los pagos registrados por propietarios, facturas de proveedores y recibos de nómina.

¿Qué criterios exige el sistema para auto-conciliar un movimiento?

1. Regla de los 6 dígitos de Referencia: El sistema depura las referencias y comprueba que los últimos 6 dígitos coincidan exactamente entre el banco y el sistema.
2. Importe idéntico: Coincidencia matemática exacta del monto (con una tolerancia máxima de $0.05 / 0.05 Bs para absorber micro-redondeos).
3. Ventana de fecha: Rango de hasta +/- 3 días entre la fecha del comprobante y la fecha de acreditación bancaria.
4. Mismo Banco: Mismo banco de origen y destino para transferencias internas.

Si se cumplen estos criterios, el sistema aprueba y vincula la transacción de forma instantánea.

3. Conciliación Rápida de Comisiones e Intereses

Existen movimientos bancarios propios de la entidad financiera que no tienen un recibo de cobro ni factura comercial asociada:

• Comisiones Bancarias en Lote:

  1. Active el filtro “Potenciales Comisiones” en la tabla de transacciones pendientes. El sistema aislará automáticamente los cargos de céntimos que comparten referencia con pagos principales.
  2. Seleccione las casillas de verificación de los cargos filtrados.
  3. Ejecute la acción masiva “Conciliar como Comisión”. Todos los renglones quedarán justificados como gasto financiero de forma simultánea.

• Intereses Ganados en Cuenta:

  • En los créditos mensuales por rendimiento financiero que paga el banco, seleccione la opción “Conciliar Interés Bancario”. La transacción se conciliará en un solo clic alimentando los ingresos de la cuenta sin requerir la creación de facturas ficticias.